用法律眼光觀察生活，用法律知識服務(wù)生活。聽眾朋友大家好，這里是由壽光市司法局、壽光市融媒體中心聯(lián)合推出的普法宣傳教育節(jié)目《說法時間》，我們的節(jié)目會邀請專業(yè)律師做客直播間，用“以案釋法”的方式，與大家一起學(xué)習(xí)法律，學(xué)會運用法律武器來更好維護(hù)自己的合法權(quán)益。同時，做客的律師會在線解答您遇到的法律難題。節(jié)目播出時間為每三周的周五上午10:00—11:00，歡迎您的收聽。
（主持人）今天節(jié)目中，我們邀請到的是山東篤正律師事務(wù)所的仉明文律師，歡迎。
?。ㄖ鞒秩耍┫虼蠹医榻B下仉律師，現(xiàn)為山東篤正律師事務(wù)所律師，擅長刑事辯護(hù)。如果大家在工作生活中遇到這方面的法律問題，也可以向我們的嘉賓律師咨詢。
?。ㄖ鞒秩耍┴肼蓭熌愫茫陙?，我們身邊不乏這樣的小廣告：“有償使用閑置銀行卡，300元/天日結(jié)？將銀行卡出借他人使用，不費吹灰之力月入千元。”此類輕松又賺錢的“美差”，很可能已經(jīng)在不知不覺中走上了違法犯罪的道路。仉律師，借此機會也給大家分享幾個經(jīng)典案例吧？
案例一，某縣公安局破獲了一起幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案件，將自認(rèn)為“輕松賺錢”的犯罪嫌疑人王某抓獲。經(jīng)查王某，平日無所事事，除家人接濟外毫無經(jīng)濟來源。經(jīng)別人介紹王某談了個女朋友，開銷比以往更大。為解燃眉之急。王某費盡心機尋找快速賺錢的方法。一次，王某在玩手機時發(fā)現(xiàn)一則“讓你快速掙錢”的“廣告”信息，就在網(wǎng)上聯(lián)系人“劉哥”的指導(dǎo)下，提供個人銀行賬戶，并按照指示進(jìn)行一頓操作，不一會兒就將幾千元輕輕松松掙到手，前前后后一共“賺”了一萬余元。天上不會掉餡餅，突然有一段時間他怎么也聯(lián)系不上“劉哥”，感覺事情有點不太對，自知要“出事了”，他就告訴女友需要出一趟遠(yuǎn)門，轉(zhuǎn)身跑到了外地躲了起來。民警在辦理一起電信詐騙案件時通過“劉哥”順藤摸瓜得到了王某實施“幫信”的線索，通過偵查將王某抓獲。經(jīng)詢問，王某將自己和銀行卡提供給他人進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪事實供認(rèn)不諱，目前，王某已被采取強制措施，案件正在進(jìn)一步辦理中。
案例二，2021年3月，王某將個人銀行卡、網(wǎng)銀密碼等相關(guān)個人信息出借給同事張某，獲取好處費2200元。2021年5月，被害人李某被人以某軟件投資炒股為由騙去人民幣11萬，被害人趙某被人以某體育APP投資充值為由騙去人民幣6萬元，被害人王某某被人以某APP博彩充值為由騙去人民幣19萬元。三名被害人部分被騙錢款轉(zhuǎn)入王某出借的銀行卡賬戶中。最終，王某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，被法院判處有期徒刑十個月，并處罰金五千元。
案例三，2020年10月，張某某因手頭緊張，四處尋找可以貸款的機構(gòu)，因征信原因一直未果。某日，張某某在微信群里看到“老王”發(fā)布的可以幫忙辦理貸款的消息，遂欣喜添加了“老王”。雙方經(jīng)過溝通，“老王”告知張某某其暫時不具備貸款的條件，若要成功辦理貸款，需要張某先刷個人賬戶的銀行流水并讓張某某提供兩張銀行卡由其代為操作。張某某意識到將自己的銀行卡等個人信息提供給他人具有一定的風(fēng)險，但是仍然通過拍照和快遞的方式將自己的銀行卡和手機號（除U盾外）提供給了“老王”指定的接收人員和地址。2020年12月，張某某被依法逮捕。2021年11月，檢察院以張某某涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪對其提起公訴，起訴書認(rèn)定，張某某在明知“老王”等人用其銀行卡可能為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動資金走賬的情況下，仍將自己名下銀行卡及銀行卡綁定的手機卡提供給“老王”等人進(jìn)行資金支付結(jié)算。至案發(fā)，張某某的銀行卡進(jìn)賬流水達(dá)376萬元。后法院判處張某某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處其有期徒刑10個月并處罰金4000元。
?。蓭煟榱烁玫乇Ｕ先嗣袢罕姷暮戏?quán)益，有效地打擊各類網(wǎng)絡(luò)犯罪，本罪是在2015年《刑法修正案（九）》中新增設(shè)的，2019年兩院又發(fā)布了相關(guān)的司法解釋。其中《解釋》第十一條到第十四條對幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的入罪標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了細(xì)化和明確。我們可以將幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪界定為：自然人或單位明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，仍為其提供技術(shù)支持或網(wǎng)絡(luò)幫助，情節(jié)嚴(yán)重的行為。刑法將為他人實施網(wǎng)絡(luò)犯罪的幫助行為進(jìn)行了獨立處罰。
本罪侵犯的權(quán)益是正常的信息網(wǎng)絡(luò)秩序，同時也侵犯了他人的人身或財產(chǎn)等權(quán)益。構(gòu)成本罪的要件之一是責(zé)任形式上要求“明知”，既要求行為人對幫助對象的違法犯罪行為的“明知”，也要求行為人對自己的幫助行為和被幫助者的違法犯罪行為之間具有一定的促進(jìn)、幫助作用的“明知”。
（主持人）仉律師，對于提供幫助的犯罪分子，一般如何審查其主觀是否具有“明知”?也就是說從法律手段上如何判斷他是否明知？
?。蓭煟┳罡呷嗣穹ㄔ骸?最高人民檢察院《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條規(guī)定，為他人實施犯罪提供技術(shù)支持或者幫助，具有（一）經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實施有關(guān)行為的（二）接到舉報后不履行法定管理職責(zé)的；（三）交易價格或者方式明顯異常的；（四）提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術(shù)支持、幫助的；（五）頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的；（六）為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查提供技術(shù)支持、幫助的；（七）其他足以認(rèn)定行為人明知的情形。
在辦案過程中，可著重審查行為人是否具有以下特征及表現(xiàn)，綜合全案證據(jù)，對其構(gòu)成“明知”與否作出判斷：(1)跨省或多人結(jié)伙批量辦理、收購、販賣“兩卡”的；(2)出租、出售“兩卡”后，收到公安機關(guān)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、電信服務(wù)提供者等相關(guān)單位部門的口頭或書面通知，告知其所出租、出售的“兩卡”涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪，行為人未采取補救措施，反而繼續(xù)出租、出售的；(3)出租、出售的“兩卡”因涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪被凍結(jié)，又幫助解凍，或者注銷舊卡、辦理新卡，繼續(xù)出租、出售的；(4)出租、出售的具有支付結(jié)算功能的網(wǎng)絡(luò)賬號因涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪被查封，又幫助解封，繼續(xù)提供給他人使用的；(5)頻繁使用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的；(6)事先串通設(shè)計應(yīng)對調(diào)查的線)曾因非法交易“兩卡”受過處罰或者信用懲戒、訓(xùn)誡談話，又收購、出售、出租“兩卡”的等。
?。ㄖ鞒秩耍┴肼蓭煟厦嫒齻€案例前兩個當(dāng)事人都是因為把個人銀行賬戶出租、售賣給他人才涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的，案例三的當(dāng)事人既沒有從中獲取經(jīng)濟利益，也沒有辦理下來貸款，為何還會構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。
?。蓭煟?gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的要件之二是“情節(jié)嚴(yán)重”的行為，《解釋》的第十二條采取列舉的方式規(guī)定了應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”的七類行為：為三個以上對象提供幫助的；支付結(jié)算金額二十萬元以上的；以投放廣告等方式提供資金五萬元以上的；違法所得一萬元以上的；二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動、危害計算機信息系統(tǒng)安全受過行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的；被幫助對象實施的犯罪造成嚴(yán)重后果的；以及其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。實施前款規(guī)定的行為，確因客觀條件限制無法查證被幫助對象是否達(dá)到犯罪的程度，但相關(guān)數(shù)額總計達(dá)到前款第二項至第四項規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)五倍以上，或者造成特別嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究行為人的刑事責(zé)任。
案例三中的張某某雖然沒有從中獲利，也沒有成功辦理貸款，但是他提供的銀行卡進(jìn)出賬的流水達(dá)到了“支付結(jié)算金額二十萬元以上的”情形，情節(jié)嚴(yán)重，依法應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究其刑事責(zé)任。
?。ㄖ鞒秩耍┖玫?，繼續(xù)我們剛才的話題。仉律師，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的犯罪行為除了上面三個典型案例提到的類型，還有其它特征嗎？
?。蓭煟┧痉▽嵺`活動中，關(guān)于本罪的典型行為類型種類繁多，犯罪模式五花八門，與上游犯罪藕斷絲連。目前常見的總共有11種典型行為類型。
（一）出租、出賣本人支付工具類的行為是目前司法實踐中“幫信罪”適用最多的一種類型。
典型行為模式：在明知可能被他人用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的情況下，將自己的銀行賬戶、支付寶/微信個人收款碼、支付寶/微信商家收款碼賣給犯罪集團(tuán)收款、轉(zhuǎn)賬，非法獲利。
典型行為模式：幫助詐騙團(tuán)伙安裝維護(hù)通信設(shè)備、鋪設(shè)信息傳輸器材，并收取固定酬勞，為他人進(jìn)行電信詐騙提供通信傳輸?shù)燃夹g(shù)支持服務(wù)。常見的設(shè)備有“多卡寶”“絡(luò)漫寶”“GOIP”等。
?。ㄈ╅_發(fā)軟件、搭建網(wǎng)站類典型行為模式：制作虛擬炒股、賭博、詐騙、傳銷等軟件，搭建詐騙、賭博等網(wǎng)站，通過售賣或出租的方式，為詐騙、賭博、傳播淫穢物品、非法經(jīng)營等非法活動提供便利。
典型行為模式：在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪的情況下，仍幫助犯罪集團(tuán)發(fā)布詐騙、賭博類的廣告鏈接、二維碼等網(wǎng)絡(luò)推廣支持。
典型行為模式：在沒有經(jīng)營公司能力和意愿的情況下，明知他人利用自己名義辦理營業(yè)執(zhí)照和對公賬戶不符合常理，但受利益誘惑，仍注冊公司的工商營業(yè)執(zhí)照。并在銀行辦理對公賬戶。將工商營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶出售給他人，為非法活動（主要是詐騙和賭博）資金結(jié)算提供便利。
典型行為模式：為詐騙、賭博、傳播淫穢物品、非法經(jīng)營等非法活動提供服務(wù)器資源、數(shù)據(jù)庫資源、域名解析、網(wǎng)站維護(hù)等服務(wù)。
典型行為模式：為犯罪團(tuán)伙對接支付平臺，提供資金接口，從事非法資金結(jié)算。常見的主要有在非法結(jié)算平臺跑分、刷單、支付結(jié)算。
典型行為模式：本人出資購買“多卡寶”設(shè)備并維護(hù)，出租給詐騙團(tuán)伙并獲利，為詐騙集團(tuán)提供通訊便利。常見的設(shè)備有“多卡寶”“絡(luò)漫寶”“GOIP”等。
典型行為模式：所謂“粉絲引流”是指買粉商通過聯(lián)系中間商或有粉絲渠道的出粉商（賣粉商）按其要求為其提供交友賬號并添加好友的行為。作為中間商通過網(wǎng)絡(luò)從事“粉絲引流”活動，為犯罪集團(tuán)提供便利。
典型行為模式：提供解封微信號服務(wù)，并因此獲利，解封的微信號被用于詐騙等犯罪活動。
（主持人）好的，聽了這么多，我們對幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪常見的類型有了大概的認(rèn)識。仉律師，在實務(wù)當(dāng)中“幫信罪”目前所呈現(xiàn)的犯罪特點是怎么樣的。
目前網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙將目標(biāo)瞄準(zhǔn)了法律意識淡薄、貪圖蠅頭小利的大學(xué)生。引誘這類群體，以高薪做誘餌招募在校學(xué)生做“代理商”，由于大學(xué)生身在象牙塔，部分學(xué)生輕信這類兼職信息，再加上可以通過兼職來增加經(jīng)濟收入，不再向父母伸手要錢的強烈意圖，當(dāng)?shù)谝还P“交易”成功獲利后，就會越陷越深。甚至?xí)榻B其他同學(xué)加入，發(fā)展“下線”賺取更多的“傭金”。
隨著信息網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展，逐漸形成分工精細(xì)的網(wǎng)絡(luò)犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)犯罪的參與人數(shù)眾多，犯罪行為并不受時間、地點的限制，與傳統(tǒng)犯罪相比沒有具體的案發(fā)現(xiàn)場。各參與人之間大多是以虛擬的身份進(jìn)行聯(lián)系，犯罪手段具有較強的隱蔽性，大大增加了偵破的難度。此外，犯罪行為呈現(xiàn)出較強的連續(xù)性，即使被抓獲，一部分犯罪人也會因為證據(jù)不足僅僅得到輕微的處罰，之后還會持續(xù)犯罪。
此類犯罪人的犯罪目的很簡單，即牟取暴利。在利益的驅(qū)使下，實施形式多樣的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的行為。尤其是大學(xué)生這個群體沒有固定的經(jīng)濟來源，又有做兼職賺錢的需求，他們在實施幫助行為時，能夠確定這是違法的事。但是大多數(shù)人貪圖私利，存在較強的僥幸心理，認(rèn)為在網(wǎng)絡(luò)上被發(fā)現(xiàn)的概率很小，法律觀念淡薄，不清楚將會面臨刑事追責(zé)的后果，最終因受利益驅(qū)動而走上犯罪的道路。
盡管幫助行為表面上看起來危害不大，甚至對其所幫助的犯罪行為的具體內(nèi)容、發(fā)生的時間和地點一無所知，但其明知他人實施犯罪，依然為其提供幫助，對行為人實施的犯罪行為起到幫助和促進(jìn)作用，這種行為成為網(wǎng)絡(luò)犯罪的最大幫兇，間接危害極大。
主持人結(jié)語：從您剛剛講述的司法現(xiàn)狀來看，幫信罪有大量的年輕人、大學(xué)生涉案，本來擁有美好未來的大學(xué)生，前途盡毀、鋃鐺入獄，這無不讓人扼腕嘆息。在此提醒大家一定要提升個人信息保護(hù)意識，妥善保護(hù)好自己的身份證、銀行卡等，不要隨意丟棄，更不能買賣，千萬不要因為一時疏忽或貪圖蠅頭小利而成了詐騙分子的幫兇。自身“兩卡”不應(yīng)出售，他人“兩卡”更不能購買！不做罪犯的“工具人”。
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